» » Coinbase запатентовала автоматическую систему для выявления нарушений требований регуляторов

Криптовалюты

Coinbase запатентовала автоматическую систему для выявления нарушений требований регуляторов

Coinbase запатентовала автоматическую систему для выявления нарушений требований регуляторов

Криптовалютная биржа Coinbase запатентовала самообучаемый механизм соблюдения нормативных требований, который способен выявлять и закрывать счета недобросовестных пользователей.

Патент, выданный Бюро по регистрации патентов и товарных знаков, описывает автоматизированную систему и сопутствующий механизм оценки, которые совместно выявляют несоответствующие регуляторным требованиям счета пользователей. В частности те, которые подозреваются в незаконных операциях.

Система оценивает счета исходя из множества факторов, в соответствии с описанием патента. Например, принимает во внимание предоставленные пользователем данные, включая возраст, баланс счета, объем транзакций, местоположение, историю проверок и количество устройств с доступом к счету.

Патентованная система также оценивает любые прошлые транзакции для определения статуса счета. «Хорошие» счета получают подтверждение системы. Обслуживание «плохих» счетов приостанавливается и данные о них передаются в правоохранительные органы, если сумма транзакции превышает $2000. Система постоянно обновляет свою модель оценки соответствия регуляторным требованиям на основе собранных данных и выявленных ранее недобросовестных пользователей.

Пока неясно, намеревается ли когда-нибудь Coinbase внедрить систему в работу своей платформы. Биржа имеет строгий набор правил KYC и политики для соблюдения законов о борьбе с отмыванием денег, призванных помочь площадке соблюдать законы США и международные правила.

Автоматизированная система для контроля за соблюдением требований регуляторов – не первое запатентованное решение Coinbase. В прошлом году Coinbase запатентовала систему обеспечения безопасности платежей в биткоинах, а в 2017 году компания запатентовала решение по обмену ключами.




Похожие новости

Новости других разделов

Присоединяйтесь

Деньги — предельно обобщённая информация о продуктообмене.

Журналисты

Цитата

Заблуждение не перестаёт быть заблуждением оттого, что большинство разделяет его.

Л.Н. Толстой.